来源:江苏新闻
投资者吴先生
在网上看见一则“云养牛”广告,
对方称拥有国外合作牧场。
吴先生被高额收益等话术吸引,
先后投资近300万元,
却遭平台强制低价回购 “牛”,
折抵的大量牛肉难变现且无人购买。
警方发现牧场系虚构,视频系伪造,
团伙非法集资超5亿元。
非法集资形式多样,
如何快速识别?
云养牛、定制旅游+投资理财……
当老套路换上了新“马甲” ,
群众如何“避坑”?
面对非法集资风险,
江苏如何防范、打击和处置?
如果在生活中发现非法集资行为,
该如何处理?
围绕“举报有奖!全民守护钱袋子”,《黄金时间》邀请到
钱东平 江苏省委金融办副主任
史先诚 江苏省委金融办打非处处长
杨卫华 江苏省公安厅经侦总队四级高级警长
为你答疑解惑!
江苏非法集资刑事案件数较峰值下降75%
江苏省委金融办副主任 钱东平:
近年来,江苏各地各有关部门对非法集资风险全面排查,对非法集资重点案件集中攻坚,取得了明显成效,全省非法集资刑事案件高发势头得到根本扭转,刑事案件数较2017年峰值下降了75%。但是,当前我们面临的防非打非形势依然复杂严峻,一个重要的原因是非法集资的表现形式更加多变、花样不断翻新,从“养老床位、卖酒订单”等一些传统方式,发展到“充电桩、云养牛”等新形式、新噱头,隐蔽性、欺骗性越来越强,不少群众一不小心就上当受骗。
为了严厉打击新形势下的非法集资,我们提出要对非法集资“打早打小”,也就是说要对风险早识别、早预警、早暴露、早处置。这就需要“擦亮”群众的眼睛,动员广大人民群众一起来建立“防非打非”的全民防线。在这个想法和背景下,我们研究出台了《江苏省非法集资举报奖励办法》,希望通过举报奖励,更好激发广大群众参与防范非法集资的热情。
如何判断非法集资?
这三个特征需要关注
江苏省委金融办打非处处长 史先诚:
根据《防范和处置非法集资条例》规定,非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
如何判断有关单位或个人是不是在非法集资?就看有没有同时具备以下三个特征:
一是非法性,查一查,是不是未经国务院金融管理部门依法许可,或者违反了国家金融管理的有关规定;
二是利诱性,听一听,有没有许诺还本付息或者给予其他投资回报;
三是社会性,看一看,是不是面向不特定对象吸收资金。
大家只要记住一点:非法集资最明显的特征是宣称保本保收益,除了银行存款有保障,其他宣称保本保收益的都涉嫌非法集资。实际上,只要是投资理财,都会有风险。
严格限定在特定对象范围内的内部集资
不属于非法集资
江苏省公安厅经侦总队四级高级警长 杨卫华:
面向亲友或单位内部员工进行集资,根据最高人民法院关于审理非法集资刑事案件的司法解释,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,是严格限定在特定对象范围内的内部集资,不属于非法集资。
但是,根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件的有关意见,在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;或者以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的,都将被认定为面向不特定对象吸收资金,就属于非法集资了。
陌生人微信群需警惕
需提高防范意识
江苏省公安厅经侦总队四级高级警长 杨卫华:
如果微信群里的成员主要是直系旁系亲属或者少数关系密切的同事、同学和朋友,属于特定对象。但是有些微信群,是群员互相拉入,群内成员彼此不认识不熟悉,这种微信群成员,就属于法律上的不特定对象。如果这种微信群里有人宣传高回报投资理财项目,向不特定对象吸收资金,就涉嫌非法集资,大家一定要提高防范意识。
如何辨别理财产品和非法集资?
看三个“有没有”
江苏省委金融办副主任 钱东平:如何辨别理财产品和非法集资?针对这个问题,我来支三个招,主要看三个“有没有”:
第一招,看有没有金融牌照。能够提供金融业务许可证的,或者能够提供金融管理部门审批文件的,才是真正的持牌金融企业。大部分投资公司的经营范围,都是“以自有资金从事投资活动”,是不允许向社会公众吸收资金的。
第二招,看有没有承诺高额回报。所有的非法集资,都会承诺给予远高于银行存款利息的收益,而且在非法集资初期,往往都能按时、足额兑现承诺的“本息”。但是集资达到一定规模后,便会“拆东墙、补西墙”,最终转移资金或者携款跑路。
第三招,看有没有反常的资金流向。比如,是不是把钱汇到了个人账户,或者不在投资对象名下的其他账户。金融企业的资金进出都有严格要求。如果让您把钱汇入个人账户,很可能是骗局。如果您投资的是这家公司,却让您把钱汇到其他公司,一般都不靠谱。
老套路换上了新“马甲”
这些“坑”千万别跳!
江苏省公安厅经侦总队四级高级警长 杨卫华:
近年来,“云养经济”领域违法犯罪活动高发,前段时间,农业农村部、金融监管总局、公安部、市场监管总局等四部门发布了关于“云养经济”风险提示。
“云养”诈骗主要是以“农业+科技”为噱头,炒作田园生活、有机生态、智慧农业等热点,伪造养殖、种植的视频图片来虚构或夸大实际生产场景,依托互联网、移动应用程序开展运营,通过网上支付工具收付资金,不断扩充资金池,涉嫌非法集资、传销等多种违法犯罪行为。
借此机会提醒广大观众,提高对“云养经济”领域相关风险的防范意识,做到对高额返利不动心、对宣传炒作不盲信、对熟人介绍不盲从。同时,请广大新型农业经营主体依法合规开展生产经营,不组织、不协助、不参与非法金融活动,避免逾越法律红线。
“定制旅游+投资理财”
这类骗局专骗“银发族”
江苏省公安厅经侦总队四级高级警长 杨卫华:
我们了解到,有一种花样翻新的非法集资手法,叫作“定制旅游+投资理财”,吸引了不少老年人往里“砸钱”。一些不法分子抓住“银发族”普遍有较大旅游意愿,但体力精力有限及精打细算特点,以“免费旅游”为噱头,吸引老年人参加旅游活动,并借机“洗脑”,推销带有投资性质的各类理财计划,承诺除享受旅游服务外,还可获得高额回报。
这类公司未经金融管理部门批准,不具有吸收社会公众资金的资质,具有“非法性”特征。推出的旅游项目均承诺在一定期限之内给予高额返利,诱使投资人加入投资,具有“利诱性”特征。吸引不特定对象参加旅游,旅游过程中在大巴车上、酒店召开会议推广投资项目,部分投资人还口口相传、鼓动其他人参与投资,具有“社会性”特征。这种骗局就完全符合非法集资三大特征。
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鱼语雨
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